Befektetési portfólió minta

Az elmúlt évek során rengeteg érdeklődőnek készítettem befektetési portfóliót, úgy döntöttem, hogy a tapasztalatokat felhasználva egy átlagos befektetőre méretezett portfólió javaslatot folyamatosan közzé fogok tenni.

Ennek a teljesítményét folyamatosan közzé fogom tenni, így mindenki nyomon követheti a portfólió hozamának alakulását.

1.) Ez az induló minta portfólió (2012-ben):

 A befektetési portfólió részletes ismertetése

A 2012-ben indított befektetési portfólióba az alábbi termékek kerültek:

 Termékek összeg (Ft)
éves hozam futamidő
Állampapír 1.000.000 9,5% 3 év
Német ingatlan 1.500.000 9,0% 3 év
Kanadai aranybánya 3.000.000 14,0% 3,5 év
Forex kereskedés 500.000 30,0% 1 év
 összesen 6.000.000 13,3%

A fenti termékek hozamának alakulását félévente figyelemmel kísértem, és folyamatosan közzé tettem.

Termékek összeg (eFt) 2012.év 9-2 hó 2013.év 3-8 hó 2013.év 9-2 hó 2014.év 3-8 hó 2014.év
9-12 hó
Állampapír 1000,0 9,5% 7,7% 7,7% 4,0% 4,0%
Német ingatlan 1500,0 9,0% 9,0% 9,0% 9,0% 9,0%
Kanadai aranybánya 3000,0 14,0% 14,0% 14,0% 14,0% 14,0%
Forex 500,0 70,8% 9,8% 11,0% 6,0% 2,0%
éves kamat 6000,0 16,7% 11,3% 11,4% 10,4% 10,5%

A hozam alakulása a fenti portfólióban a FOREX kereskedés eredményétől jelentős mértékben függött.

Új portfólió indult 2015-ben!

2015-ben a fenti termékek lejártak, újakat kellett vásárolni, így egy teljesen új, a korábbinál is biztonságosabb portfóliót indítottam:

Termékek összeg (eFt) 2015.év
 
Állampapír 1000,0 3,50%
Német ingatlan 1500,0 5,00%
Német bérlakás 3500,0 10,00%
Forex 0,0 0,00%
éves kamat 6000,0 7,67%

 

Mivel a fenti portfólióban minden hozam egy évig változatlan, így nincs értelme a féléves nyomkövetésnek.

2.) Konzervatív minta portfólió:

2015-ben a konzervatív portfóliót is át kellett alakítani, ebbe is új termékek kerültek. Nem sokban tér el a fenti portfóliótól, hiszen abban is ingatlan befektetések a meghatározóak, de itt már szerepel a befektetési arany is.

Konzervatív összeg hozam futamidő
Budapesti lakás 10 000 000 7,00% 5 év
befektetési arany 1 000 000 3,00% 10 év
Pénzpiaci alap 300 000 0,60% likvid
 Összesen 11 300 000 6,48%

Ennél a konzervatív portfóliónál minden kockázatos termék kihagyásra került, sőt a pénzpiaci termékeket is elhagytam, egyedül egy likviditási szempontból választott pénzpiaci alapot hagytam meg.

3.) Ingatlan és arany

Bár most a következő években egy kellemes gazdasági környezetet tapasztalhat a befektető, azért a Befektetői Iskolában részletesen megismerheti a mai kor kockázatait és fel is készülhet azok kezelésére.

A pénzpiacok kockázata, a befektetési alapokról alkotott rossz véleményem, egyenesen vezet a biztonságos lakás és garázs befektetés és a hosszú távú gondolkozás elfogadása esetén az arany felé.

Amennyiben szeretne egy személyre szabott, biztonságos befektetési portfóliót, akkor keressen meg és segítek az összeállításában.

dr.Tatár Attila

12 thoughts on “Befektetési portfólió minta

  1. T Sándor

    Tisztelt Tatár Úr !

    Szeretnék kérni egy időpontot jelenlegi befektetéseim átnézésére, egy új portfólió kialakítására.Kérném továbbá jelenlegi pénzügyi helyzetem áttekintését, egy jövőbeni pénzügyi stratégia kialakításához véleményét, segítségét.

    Üdvözlettel: T. Sándor!

    • dr.Tatár Attila

      Kedves Sándor,

      Javasoltam e-mailen két időpontot, de telefonon is tudunk egyeztetni és szívesen segítek.

  2. K Márton

    Tisztelt dr. Tatár Attila!

    Az Ön által összeállított portfóliók azt mutatják, hogy Ön szerint mennyi hozamot HOZHAT a portfólió.
    Forex kereskedés évi 30 % ? Lehet az könnyen -30% veszteség is.
    Tőkevédelem 72%? Az elmúlt időszakban számos esetben tapasztalhattuk, hogy a tőkevédelem csak papíron létezett. Kockázat 10 %? Ha csak annyi lenne. Kíváncsi lennék a befektetők reakciójára, hogy például néhány éves befektetés után a megtakarításuk kevesebbet ér.
    A solárnál 12 évre szóló elkötelezettség nagyon hosszú idő.Ez fix futamidő, vagy korábban is kiléphető?
    Az arannyba befektetők nagyot buktak az arány árának drasztikus esése miatt.
    Nekem az a problémám az Ön portfólióival, hogy a befektetés területén nem jártas embernek, azt sugallják, hogy 10-20-30 % hozamot fog hozni. Ezzel számolnak. A betétes időszakban hozzászoktak az emberek, hogy csak pozitív hozam lehet. A jelenlegi befektetési stratégiák mindegyikében van kockázat. A pénzpiaci helyzet, a gazdaság, a politikai helyzet, mind befolyásolja a befektetéseket.
    tessék felhívni a befektetők figyelmét arra, hogy ez nem betét befektetés. Kockázatot hord magába.
    Üdv.: K.M.

    • dr.Tatár Attila

      Kedves Márton,

      Egyáltalán nem érzem a minta portfóliók hozamait teljesíthetetlenül magasnak. Nálam egyébként nem lát sehol 20-30%-os hozam ígéretet, az 1.sz. portfólió tervezett éves hozama 13,3%, a konzervatívabb 2.számúé 11,5%.
      Ha megnézi, akkor a forex terméknél az ajánlott összeg 500 ezer Ft! Ez egy 6 MFt-os portfóliónál nem olyan nagy kockázat. A 3.számú kockázatos portfólióban nagyobb ez az összeg, de valóban működő – bróker által biztosított – tőkevédelmi szint mellett ez a kockázat azért kézben tartható. Igaza van abban, hogy ennek a tőkevédelemnek jónak kell lennie, vagyis nem mindegy, hogy milyen bróker és milyen formában vállalja be ezt.

      Nálam a tőzsdei kereskedést mindenki megtanulhatja. A Kereskedési Hírlevél olvasói hétről hétre láthatták, hogy hogyan teljesítek 80%-os nyereséges nyitási arányt, a tőzsdeklub ajánlásainál pedig 3 hónap alatt 30%-os nyereségnél tartunk, de éves számlán is tudok mutatni 200 %-os hozamot.

      A solar termék nyugdíj célú megtakarításra ajánlott, így itt nem sok szerintem a 12 év.
      Valóban igaza van a kockázatot illetően, de fontos, hogy milyen formában és mekkora ez a vállalt kockázat. Szerintem a kockázat akkor rossz dolog, ha nem tudjunk kezelni, mértékét előre felmérni és ismeretlen a “cserébe” kapható nyereség mértéke.

  3. K Miklós

    Kedves Tatár úr!

    A bankbetétekkel kapcsolatban egyetértünk, és a német befektetési lehetőségek is érdekesek. Nyugdijasként szeretnék jobb lehetőségeket találni, mint a nagyon kockázatos megoldások.
    Szeretnék konzultálni, de a költségeiről előtte küldjön tájékoztatót, mert senkinek sem szeretnék meglepetést.

    K Miklós

    • dr.Tatár Attila

      Kedves Miklós,

      A beszélgetés, konzultáció ingyenes…..

  4. laszlo

    Ezek a “komoly tőzsdei cégek” valóban csak a kárt okozzák. Simán elveszitik az ember pénzét fél év alatt. Sok csaló van!

    • dr.Tatár Attila

      Kedves László,

      Nekem is rossz a tapasztalatom, azért dolgozom közvetlenül külföldi cégekkel, vagyonkezelőkkel. A kockázatot kezelni kell, a legtöbben minden egyes termék vásárlásakor csak az adott új terméket nézik és egyre-másra veszik a kockázatos, átláthatatlan termékeket – portfólióról nem is hallottak!

  5. Dr. P Antal

    Tisztelt Tatár Úr!

    Szeretnék Önnel kapcsolatba lépni, mert a tőzsdei cégek eddigi tevékenysége csak kárt okozott.

    Üdvözlettel: Antal

    • dr.Tatár Attila

      Kedves Antal!

      Látja az elérhetőségeimet, egyeztessünk időpontot és szívesen segítek.

  6. Zoltán

    Tetszik ez a portfólió! Valóban működik a kockázat kezelés fenti formája? Egy kis összegre vállalt kockázat megemeli a befektetés várható hozamát?
    Azért én más termékeket is szívesen látnék, ez nem egy bonyolult portfólió, lehetne finomítani.

    • dr.Tatár Attila

      Kedves Zoltán,

      A portfólió egy átlagos befektetőre készült el, természetesen mindenkire egyedi feltételekkel, más és más termékek bevonásával készíthető portfólió. Jöjjön el és nézzük meg, hogy milyen lenne az Ön személyre szabott befektetési portfóliója….

Minden vélemény számít!

Név *
Email *
Weboldal