Egyedi keresés
Ez év elejétől a szja-törvény változása új, kedvező adózású megtakarítási formát kínál a magánszemélyeknek az úgynevezett tartós befektetésből származó jövedelem fogalmának megalkotásával.
A tartós befektetési számla a hosszú távon megtakarító, illetve hosszú távú befektetésben gondolkodók számára számos előnyt biztosít - ötéves lekötés esetében teljesen adómentesen lehet a hozamokat élvezni, rövidebb, hároméves lekötési időszak esetén kedvező, tízszázalékos adóval kell a hozamot leadózni. A tartós befektetési számlán mind betéti jellegű termékek, mind ettől elkülönítetten értékpapírok is elhelyezhetők.
Véleményem szerint az adójogszabályok változása által életre hívott új lehetőség mind az ügyfeleknél - betétesi, illetve befektetői oldalon -, mind a szolgáltatóknál jelentős aktivitást fog eredményezni, hiszen talán mindkét oldalra érvényesen megállapítható, hogy aki kimarad, az lemarad.
Ennek fényében a hosszú távon megtakarító magánszemélyek közül aki nem foglalkozik a tartós befektetési számla megnyitásával, az egyszerűen lemond a megtakarítása utáni profit egy részéről az elszenvedett adóteher következtében.
A szolgáltatóknál, bankok, brókercégek esetében pedig lényeges ügyfélállomány-mozgásoknak, jobb esetben -szerzésnek, rosszabb esetben -elvándorlásnak lehetünk tanúi az esetlegesen elmulasztott vagy késedelmesen bevezetett tartós befektetési számla szolgáltatás megteremtésével. A szolgáltatóknál az első ajánlatok már január elején megjelentek, de sok helyen még a műhelymunka, a termékek kidolgozása folyik.
Természetesen, mint minden újdonság, a tartós befektetési számla is számos, jelenleg még tisztázatlan kérdést hordoz magában, ilyen többek között a lekötési időszak alatt végezhető tranzakciók pontos definiálásának hiánya, illetve ezzel kapcsolatos értelmezési bizonytalanság vagy például a forint-, illetve devizaalapú eszközök közötti különbségtétel.
Azon szolgáltatók, amelyek előbb tudnak biztonsággal eligazodni az adójogszabály értelmezési kérdéseiben tartós befektetési termékfejlesztéseik során, előnyt fognak élvezni és ezt az ügyfélszerzésben is kamatoztathatják. Ezért úgy gondolom, a szolgáltatóknak is érdemes ezen hosszú távú befektetési termékek fejlesztésébe befektetni, mert hosszú évekig meghatározhatja sikerességüket a megfelelő termék kidolgozása és értékesítése.
| H i r d e t é s | |
|
komment (1) Kommentálja Ön is!
Ennél bonyolultabb rendszert ki sem találhattak volna,de megint bebizonyosodott Ez Magyarordszág!!
