Az elmúlt évek során rengeteg érdeklődőnek készítettem befektetési portfóliót, úgy döntöttem, hogy a tapasztalatokat felhasználva egy átlagos befektetőre méretezett portfólió javaslatot folyamatosan közzé fogok tenni.
Ennek a teljesítményét folyamatosan közzé fogom tenni, így mindenki nyomon követheti a portfólió hozamának alakulását.
1.) Ez az induló minta portfólió (2012-ben):
A befektetési portfólió részletes ismertetése
A 2012-ben indított befektetési portfólióba az alábbi termékek kerültek:
| Termékek | összeg (Ft) |
éves hozam | futamidő |
| Állampapír | 1.000.000 | 9,5% | 3 év |
| Német ingatlan | 1.500.000 | 9,0% | 3 év |
| Kanadai aranybánya | 3.000.000 | 14,0% | 3,5 év |
| Forex kereskedés | 500.000 | 30,0% | 1 év |
| összesen | 6.000.000 | 13,3% |
A fenti termékek hozamának alakulását félévente figyelemmel kísértem, és folyamatosan közzé tettem.
| Termékek | összeg (eFt) | 2012.év 9-2 hó | 2013.év 3-8 hó | 2013.év 9-2 hó | 2014.év 3-8 hó | 2014.év 9-12 hó |
| Állampapír | 1000,0 | 9,5% | 7,7% | 7,7% | 4,0% | 4,0% |
| Német ingatlan | 1500,0 | 9,0% | 9,0% | 9,0% | 9,0% | 9,0% |
| Kanadai aranybánya | 3000,0 | 14,0% | 14,0% | 14,0% | 14,0% | 14,0% |
| Forex | 500,0 | 70,8% | 9,8% | 11,0% | 6,0% | 2,0% |
| éves kamat | 6000,0 | 16,7% | 11,3% | 11,4% | 10,4% | 10,5% |
A hozam alakulása a fenti portfólióban a FOREX kereskedés eredményétől jelentős mértékben függött.
Új portfólió indult 2015-ben!
2015-ben a fenti termékek lejártak, újakat kellett vásárolni, így egy teljesen új, a korábbinál is biztonságosabb portfóliót indítottam:
| Termékek | összeg (eFt) | 2015.év |
| Állampapír | 1000,0 | 3,50% |
| Német ingatlan | 1500,0 | 5,00% |
| Német bérlakás | 3500,0 | 10,00% |
| Forex | 0,0 | 0,00% |
| éves kamat | 6000,0 | 7,67% |
A biztonságra törekvő portfólió kialakítása érdekében a forex/tőzsdei kereskedés hatását kivettem a portfólióból. Mivel a fenti portfólióban minden hozam egy évig változatlan, így nincs értelme a féléves nyomkövetésnek.
2.) Konzervatív minta portfólió:
2015-ben a konzervatív portfóliót is át kellett alakítani, ebbe is új termékek kerültek. Nem sokban tér el a fenti portfóliótól, hiszen abban is ingatlan befektetések a meghatározóak, de itt már szerepel a befektetési arany is.
|
Ennél a konzervatív portfóliónál minden kockázatos termék kihagyásra került, sőt a pénzpiaci termékeket is elhagytam, egyedül egy likviditási szempontból választott pénzpiaci alapot hagytam meg.
3.) Ingatlan és arany
Bár most a következő években egy kellemes gazdasági környezetet tapasztalhat a befektető, azért a Befektetői Iskolában részletesen megismerheti a mai kor kockázatait és fel is készülhet azok kezelésére.
A pénzpiacok kockázata, a befektetési alapokról alkotott rossz véleményem, egyenesen vezet a biztonságos lakás és garázs befektetés és a hosszú távú gondolkozás elfogadása esetén az arany felé.
Amennyiben szeretne egy személyre szabott, biztonságos befektetési portfóliót, akkor keressen meg és segítek az összeállításában.
dr.Tatár Attila
infokukacbankwebponthu
0620/462-8850.
Tetszik ez a portfólió! Valóban működik a kockázat kezelés fenti formája? Egy kis összegre vállalt kockázat megemeli a befektetés várható hozamát?
Azért én más termékeket is szívesen látnék, ez nem egy bonyolult portfólió, lehetne finomítani.
Kedves Zoltán,
A portfólió egy átlagos befektetőre készült el, természetesen mindenkire egyedi feltételekkel, más és más termékek bevonásával készíthető portfólió. Jöjjön el és nézzük meg, hogy milyen lenne az Ön személyre szabott befektetési portfóliója….
Tisztelt Tatár Úr !
Szeretnék kérni egy időpontot jelenlegi befektetéseim átnézésére, egy új portfólió kialakítására.Kérném továbbá jelenlegi pénzügyi helyzetem áttekintését, egy jövőbeni pénzügyi stratégia kialakításához véleményét, segítségét.
Üdvözlettel: T. Sándor!
Kedves Sándor,
Javasoltam e-mailen két időpontot, de telefonon is tudunk egyeztetni és szívesen segítek.
Tisztelt dr. Tatár Attila!
Az Ön által összeállított portfóliók azt mutatják, hogy Ön szerint mennyi hozamot HOZHAT a portfólió.
Forex kereskedés évi 30 % ? Lehet az könnyen -30% veszteség is.
Tőkevédelem 72%? Az elmúlt időszakban számos esetben tapasztalhattuk, hogy a tőkevédelem csak papíron létezett. Kockázat 10 %? Ha csak annyi lenne. Kíváncsi lennék a befektetők reakciójára, hogy például néhány éves befektetés után a megtakarításuk kevesebbet ér.
A solárnál 12 évre szóló elkötelezettség nagyon hosszú idő.Ez fix futamidő, vagy korábban is kiléphető?
Az arannyba befektetők nagyot buktak az arány árának drasztikus esése miatt.
Nekem az a problémám az Ön portfólióival, hogy a befektetés területén nem jártas embernek, azt sugallják, hogy 10-20-30 % hozamot fog hozni. Ezzel számolnak. A betétes időszakban hozzászoktak az emberek, hogy csak pozitív hozam lehet. A jelenlegi befektetési stratégiák mindegyikében van kockázat. A pénzpiaci helyzet, a gazdaság, a politikai helyzet, mind befolyásolja a befektetéseket.
tessék felhívni a befektetők figyelmét arra, hogy ez nem betét befektetés. Kockázatot hord magába.
Üdv.: K.M.
Kedves Márton,
Egyáltalán nem érzem a minta portfóliók hozamait teljesíthetetlenül magasnak. Nálam egyébként nem lát sehol 20-30%-os hozam ígéretet, az 1.sz. portfólió tervezett éves hozama 13,3%, a konzervatívabb 2.számúé 11,5%.
Ha megnézi, akkor a forex terméknél az ajánlott összeg 500 ezer Ft! Ez egy 6 MFt-os portfóliónál nem olyan nagy kockázat. A 3.számú kockázatos portfólióban nagyobb ez az összeg, de valóban működő – bróker által biztosított – tőkevédelmi szint mellett ez a kockázat azért kézben tartható. Igaza van abban, hogy ennek a tőkevédelemnek jónak kell lennie, vagyis nem mindegy, hogy milyen bróker és milyen formában vállalja be ezt.
Nálam a tőzsdei kereskedést mindenki megtanulhatja. A Kereskedési Hírlevél olvasói hétről hétre láthatták, hogy hogyan teljesítek 80%-os nyereséges nyitási arányt, a tőzsdeklub ajánlásainál pedig 3 hónap alatt 30%-os nyereségnél tartunk, de éves számlán is tudok mutatni 200 %-os hozamot.
A solar termék nyugdíj célú megtakarításra ajánlott, így itt nem sok szerintem a 12 év.
Valóban igaza van a kockázatot illetően, de fontos, hogy milyen formában és mekkora ez a vállalt kockázat. Szerintem a kockázat akkor rossz dolog, ha nem tudjunk kezelni, mértékét előre felmérni és ismeretlen a „cserébe” kapható nyereség mértéke.
Kedves Tatár úr!
A bankbetétekkel kapcsolatban egyetértünk, és a német befektetési lehetőségek is érdekesek. Nyugdijasként szeretnék jobb lehetőségeket találni, mint a nagyon kockázatos megoldások.
Szeretnék konzultálni, de a költségeiről előtte küldjön tájékoztatót, mert senkinek sem szeretnék meglepetést.
K Miklós
Kedves Miklós,
A beszélgetés, konzultáció ingyenes…..