Az MNB elvárja, hogy minden tanácsadó már az első találkozás alkalmával felmérje, hogy az ügyfele mennyire tájékozott és mire is van szüksége. Miért is fontos ez a pénzügyi tudatosság felmérése?
Ez nem csak azért fontos, mert felügyeleti előírás, hanem abban is segít, hogy valóban jó és személyre szabott tanácsot adjunk. Persze az is fontos, hogy mindenki megismerje a pénzügyi termékeinek hátterét, azt, hogy azok hogyan kapcsolódnak egymáshoz, milyen a befektetéseinek a kockázati szintje, mi legyen a hiteleivel, a lakás- és autóbiztosítása megfelelő-e, és még hosszan sorolhatnám, hogy mire is terjed ki egy ilyen igényfelmérés, háttérelemzés.
A pénzügyi tudatosság az én véleményem szerint azt jelenti, hogy nem csak úgy élünk bele a világba, hanem megtervezzük a jövőnket és a céljainkhoz pénzügyi termékeket, anyagi eszközöket rendelünk. Ezért aztán ezek a máskor oly távolinak tűnő tervek tartalommal telnek meg, határidőt lehet rendelni hozzájuk és valóban elérhetővé válnak, hiszen csak rajtunk múlik, hogy a céljainkat a láthatóan járható és megtervezett úton elérjük-e.
Kell egy személyre szabott befektetési portfólió
Hogy konkrétabban fogalmazzak: lakásvásárlás, gyermekeink tudatos segítése, nyugdíjas korunk biztonsága, a szükséges biztonsági tartalék megteremtése csak akkor valósul meg, ha éveken keresztül fegyelmezetten, következetesen dolgozunk rajta. Ezt jelenti a pénzügyi tudatosság. Nem csak tervezünk, álmodozunk, de meg is valósítjuk az álmainkat. Kezdje egy részvény befektetési tanfolyammal vagy pénzügyi szakkönyvek olvasásával.
Ön hol tart ezen az úton? Még csak az álmoknál? Az sem baj, de valamikor a cselekvésig is érdemes eljutnia. 🙂 Sok munka és öröm vár ránk ezen az úton, mint minden fontos dolog kapcsán az életünk során….
Természetesen nem kell egyedül elindulnia, azért vannak a tanácsadók (remélem, hogy ez az Ön esetében én lehetek), hogy segítsen ezen az úton.
dr.Tatár Attila
infokukacbankwebponthu
0620/462-8850
Szia,
Szerencsére egyre többet tudok félretenni, új állásom van és még nincs család.
Azonban én szeretnék magasabb hozamot, eljutni oda, hogy a pénz dolgozzon helyettem.
Kedves András,
Valóban remek helyzetben van, most kell a pénzt felhalmozni, jól kezelni, hogy idős korában, szükség esetén legyen mihez nyúlni. Küldök e-mailt, találkozzunk.
Sziasztok,
Egyre bonyolultabb a világ és félelmetes manipuláció zajlik. Ezért aztán valóban fontos a tudatosság, nem csak a pénzügyeknél. Én az egészség megőrzésénél is ezt látom, ezzel többet foglalkoztam.
De a pénzügyekbe is belefognék. Keressenek meg.
Kedves Apa,
Egyetértek, valóban komoly manipuláció folyik, akkor jó, ha eszetlen fogyasztógépek vagyunk. :)
Nem adott meg telefont, így e-mailen keresem majd…