Aki érdeklődést mutat a tőzsdei kereskedés iránt, az valójában csak egy dologra kíváncsi: mi a siker titka?
Miért van az, hogy a többség elbukik? Miben jobbak és mások a sikeres kereskedők? Három cikkben járok utána a válasznak, hiszen a tőzsdei siker három lábon áll, mint egy szék: a megfelelő tudás megszerzése, az érzelmi háttér megteremtése és a tapasztalat. Bármelyik láb hiányzik, a szék eldől.
Az érzelmekkel, a pszichés háttér megteremtésével egy külön cikkben foglalkozom, most a szükséges tudás megszerzéséről szeretnék írni.
Amivel a kezdők elrontják
Szerintem a kezdők a legnagyobb hibát ott követik el, hogy nem tudatosan kezdenek kereskedni, hanem ösztönösen. Még ha elsajátítják a kereskedés alapvető fogásait, akkor is hiányozhat egy sor számítás, több fontos alapelv, amely alapja lehet egy tudatosan felépített kereskedésnek, egy jól alkalmazható szabályrendszernek!
A szabályrendszer tartalmazza az alábbi kérdésekre adott válaszunkat is:
-
- Ki vagyok? (Befektető, day trader, swing, robot)
- Mennyi tőkém van, amivel kereskedhetek?
- Melyik brókert válasszam? Hol nem csapnak be, optimális a technikai háttér?
- Tőzsdén vagy forexen, milyen termékekkel kereskedjek?
- Mennyi időm van a kereskedésre, milyen idősíkon kereskedjek?
- Milyen stratégiát alkalmazok?Mekkora kockázatot vállalok?
A legtöbb veszteséget az okozza, ha ezekkel a kérdésekkel, azok jelentőségével nem vagyunk tisztában és nem jó válaszokat adunk rájuk.
Mi is az a kereskedési terv?
El kell döntenünk előre, hogy a fenti kérdésekre milyen válaszokat adunk és ehhez az „alapvetéshez” a későbbiekben tudatosan, fegyelmezetten és kitartóan ragaszkodnunk kell, amíg valami változás nem áll be a feltételrendszerben.
Építsük fel az egész életünket, ne véletlenül történjenek meg a dolgok velünk. Ennek része a kereskedési jelenlét megtervezése is. Már itt eldől, hogy van-e egyáltalán esélyünk a sikerre.
Mitől lesz jó kereskedő valaki? Ha fegyelmezetten köti az ügyleteket és soha nem megy a stop-loss-nál a tervezett és előzetesen megállapítottnál nagyobb veszteségbe. Nem kockáztatja a tőkéjének csak kis részét egy ügylet megkötésekor (max. 2-5%) és jobb legalább egy picivel nyerési arányt ér el 50%-nál.
A tudatos kereskedő kiszámolja, hogy
- milyen tőkeáttétet válasszon a számla megnyitásakor
- adott tőke
- és kiválasztott termék mellett
- milyen kockázatot vállalhat,
- milyen lot mérettel kereskedhet,
- hova tegye adott ügyletnél a stop loss megbízást
- stb.
Ezek a számítások rendkívül fontosak, hiszen nem lehet tartósan rossz alapállásból kereskedni, mert az a biztos bukás!!!
Hol kereskedjünk és mivel?
A pénzpiacokon olyan mennyiségű termék érhető el, hogy már nem is törekszem a teljes körű megismerésükre. Már csak típusokat különböztetek meg és csak a körültekintően kiválasztott termékekre fókuszálok.
Egy pár lehetséges kereskedési termék:
– konkrét részvény
– tőzsdei indexek (DAX, BUX, S&P 500)
– devizapárok (forex)
– nyersanyagok (arany, ezüst, cukor, olaj, stb.)
– CTF, ETF, opció, határidős termékek, kamatok
– stb.stb.
A legjobb döntés az, ha több terméket is folyamatosan figyelünk, több piacon is jelen vagyunk és képesek vagyunk a megfelelő elemzést elvégezve eldönteni, hogy hol érdemes éppen megnyitni egy ügyletet.
Amit a brókerekről nem tudnak az emberek!
Tudnunk kell, hogy a FOREX egy decentralizált piac (a tőzsdékkel ellentétben), ezért nem lehet egyértelműen megmondani, hogy melyik helyről fog jönni az ár – ki is van a megbízás másik végén. Azaz a bróker többféleképpen adhat nekünk árat.
A valódi FOREX piacot a nagy bankok egymás közt folytatott kereskedése teremti meg , a brókerek is jellemzően valamelyik kereskedelmi bankon keresztül jutnak a FOREX piacra.
Sajnos a brókerek többsége nem érdekelt abban, hogy tiszta kép alakuljon ki az internetes kereskedési platformokról. Mindenki olcsón és gyorsan szeretne kereskedni, a brókerek is ebbe az irányba fejlesztenek. De az online elérhető piacok között hatalmas különbségek vannak. A brókercégek felügyeleti szervei sem rendelkeznek komoly eszközökkel, ezért szoktam azt mondani, hogy a fegyverkereskedés, kábítószer, prostitúció a nem legális, a szerencsejáték és a forex bróker a legális pénzkereseti lehetőség a gátlástalan emberek számára. Ezért nem szabad meglepődnünk, hogy nem a Hófehérke lelkületű emberek alapítanak FOREX bróker céget.
Akkor viszont két lehetőségünk marad: elkerüljük vagy megismerjük ezt a piacot és a szabályok betartásával lehet esélyünk a nyereség elérésére.
Az interneten elérhető brókereket három csoportba lehet sorolni:
– Market Maker – más néven dealing desk brókerek
– ECN bróker
– STP bróker
A fenti csoportosításról részletesebben itt olvashat:Online brókerek, bróker választás
A legújabb fejlemény az, hogy szinte minden bróker biztosít ECN piacot is az ügyfeleinek, de ha nem figyelünk oda, akkor trükökkel a Market Maker felületre navigál bennünket, ott nyitjuk meg a számlát. De szerintem az ECN felületnél sem hiányoznak a trükkös megoldások – sajnos ilyen rossz véleménnyel vagyok a brókerekről.
A kereskedés technikai ismeretei
Minden szakmának megvannak a saját szerszámai és fogásai. A forex kereskedésnek is van eszközrendszere, szabályai és szókincse – amit azért nem csak illik, de hasznos is megismerni.
Azonban ne veszünk el a részletekben! Van olyan tőzsdetanfolyam, ahol 50 órán keresztül csak ezeket tanulják és a végén még mindig nem tudnak önállóan kereskedni a résztvevők!!!
Ne vesszünk el a technikai részletekben! A kereskedést végső soron csak a gyakorlatban lehet rutinszerűen elsajátítani. A tapasztalatszerzés a siker harmadik fontos kelléke.
Van olyan barátom, aki félelmetesen képzett, éveket szánt az életéből a technikai kereskedés megtanulására, és még sem tud jól kereskedni, mert minden helyzetet „túlelemez”, ez pedig elbizonytalanítja, és mire dönt, addigra már a megfelelő pillanat elmúlt….
A technikai ismeretek alapvetőek, ezek ismerete nélkül komoly bajba kerülhetünk. Ide tartoznak a brókerválasztási, számlanyitási ismeretek, valamint a kereskedési felület megismerése, a technikai kereskedés eszközeinek alkalmazása, a pénz elutalásának technikája a brókernél lévő számlánkról. Ne feledkezzünk meg az adózási kérdésekről sem.
Miért nem olyan könnyű kereskedni?
Szerintem az életben minden úgy működik, hogy ami egyik szempontból előny, az más szempontból hátrányt is jelenthet. Klasz dolog, hogy a FOREX-en egyszerű számlát nyitni, de ez egyben gond is, hiszen sokan azt hiszik, hogy ez ilyen könnyű és azonnal megnyitják a számlát, választanak 500-szoros tőkeáttétet a minimális összegű befizetett tőkéjükhöz és elkezdenek kereskedni. Aztán csodálkoznak azon, hogy a dolog nem működik és elég gyorsan eltűnik a pénzük.
Olcsó a kereskedés, mert a számlanyitás díjtalan, az összes költség, amit fizetnünk kell az a spread, amit a kereskedés során “kitermelünk”. A Metatrader kereskedési felület pedig egyszerűen megtanulható és könnyen használható.
A kereskedés világa megköveteli a fegyelmezett cselekvést. A kockázatok csak akkor tarthatóak kézben, ha megismerjük a piac szabályait, működési elveit és ezek mellett a saját szabályrendszerünket is felépítjük. A szabályrendszer betartása a siker legfontosabb záloga. Minden nagyobb veszteségem visszavezethető ide…
Nézzünk egy általános, alapvető elveket rögzítő, nem teljes szabályrendszert:
- Kezdjük mindenképpen egy tőzsdetanfolyammal, demo kereskedés, majd kis összeggel éles számla.
- Pszichés felkészülés fontossága. A kockázatkezelés lelki háttere.
- Hogyan lépünk a piacra? Elemzés – termékválasztás – stratégia választás – kockázatkezelés – türelem és fegyelem.
- Az árak trendszerűen mozognak (ciklikusság.) A trend folytatódik – kövessük.
- Használjuk a technikai elemzés eszközeit – bár önmagában ezek már nem elegendőek a sikerhez.
- Az árban minden hatás benne van – azonban ma már a híreket, bejelentéseket, makroadatokat is figyelni kell.
- A piacnak mindig igaza van – ez régi mondás, de ma már csak jó dumának tartom :)
- Inkább gyengébb technikai elemzés, de jobb stratégia…
- Nem kell mindig papírban ülni-tanuljunk meg várni.
- Minden megbízásnál legyen limit és stop-loss.
- Legfontosabb a tőke védelme.
- Alkatunknak, személyiségünknek megfelelő taktikát alkalmazzunk.
- stb, stb.
Fel kell állítanunk egy jó szabályrendszert, amely személyre, élethelyzetünkre van alakítva, majd ezt szigorúan be kell tartanunk.
Mit tud egy jó stratégia?
A stratégia egy olyan szabályrendszer, ami éles környezetben, ellenőrizhető módon, egyértelmű és rendszeres profitot hoz. Egy adott piaci folyamatra ad választ, bárki lemásolhatja és akkor hasonló eredményre kell jutnia.
A stratégia személyiségünkkel, alapelveinkkel összhangba kell, hogy legyen. Ez csak keret, amit mi törtünk meg tartalommal. Jó stratégiát is lehet rosszul csinálni!!!
Néhány használható stratégia:
– Befektetői: akár éven túli pozíció (fundamentális és technikai elemzés (D1), semmi tőkeáttét vagy bonyolult termék, inkább egyedi részvény
– Swing: napon túli, letisztult helyzetek keresése, kevés, de jól felépített ügylet, fundamentális kitekintés sem árt. Nem kell állandóan gépnél lenni. (H1,H4,D1)
– Day-trade tőzsdeindexekkel (S&P, DAX)
– Day-trade FOREX termékekkel – talán az indexeknél hektikusabb, más természetű termékek
– Skalpolás
– Trendkövető
– Korrekciók kereskedése
– Pozícióépítő
– Robotok használata
– Eliot hullám elmélet
– Darvas doboz
– NEM stratégia a „kiülős” amatőr (kezdő) megoldás (- a piac majd visszajön)
Sokan meg vannak győződve arról, hogy a sikeres kereskedéshez csak egy jó stratégia kell és minden azon múlik, hogy ezt a „titkot” valaki elárulja-e nekünk. Én most elárulom: nincs egy nyerő stratégia, hanem az adott helyzetnek, elemzésünknek és szabályrendszerüknek megfelelő stratégiát kell kiválasztanunk egy általunk jól előkészített „szerszámos ládából”. Mindig a megfelelő stratégiát, nincs egy üdvözítő, mindig használható és folyamatosan sikeres stratégia.
Természetesen a fenti cikk és a tőzsdei könyvem sem pótolja a tőzsdetanfolyamot. Jöjjön el egy tanfolyamra, ha valóban komolyan gondolja!
dr.Tatár Attila
